¿Qué es un family office, y necesita uno?
¿Se ha preguntado alguna vez si la situación patrimonial de su familia es demasiado compleja para usted solo? ¿O se ha enfrentado a los retos de aumentar y preservar su patrimonio y, al mismo tiempo, hacer crecer su negocio? Si es así, probablemente haya oído hablar alguna vez de un family office, pero a menudo no se está seguro si realmente la necesita o no.
Dado que son relativamente costosos, se suele descartar la idea de establecer un family office. Sin embargo, esto podría ser un error, especialmente si considera que sus finanzas se están quedando pequeñas para las soluciones de gestión tradicionales. En este artículo, desmitificaremos las oficinas familiares y le ayudaremos a determinar si necesita una o no.
Mi perspectiva sobre las oficinas familiares
Un family office puede ayudar a su familia a crear un legado para sí misma, garantizando que su patrimonio pueda transmitirse de generación en generación. También puede ayudar a facilitar iniciativas filantrópicas que se alineen con sus pasiones y las de su familia. Usted y su familia pueden aprovechar estas ventajas independientemente de si tienen una family office unifamiliar o multifamiliar. Sin embargo, es importante definir exactamente lo que busca en un family office antes de constituirla.
¿Qué exactamente es un family office?
El papel de un family office no se detiene en la estrategia financiera de una familia. Las oficinas familiares pueden estar diseñadas para gestionar prácticamente cualquier cosa, como necesidades jurídicas y, a veces, otros servicios más personalizados.
Pueden estructurarse de dos maneras diferentes. Existen family offices unifamiliares y multifamiliares. Los unifamiliares suelen ofrecer servicios más personalizados, para las familias que pueden permitirse unos costes asociados más elevados. Las family offices multifamiliares ofrecen sus servicios a varias familias, lo que las hace más asequibles pero menos personalizadas.
¿Quién necesita un family office?
La decisión de establecer un family office es muy personal y depende de algo más que de su patrimonio. Se trata de reconocer la complejidad de su vida financiera y decidir si desea una solución a medida para gestionarla. Para las familias con un patrimonio importante y el deseo de crear un legado duradero, un family office puede ser transformador, no solo para sus finanzas, sino para sus vidas.
¿Cuál es el adecuado para mis necesidades?
Si está pensando en establecer un family office, hay algunas cosas que debería tener en cuenta antes de tomar este paso:
Reunir el equipo adecuado
Decidir si su familia necesitará un family office unifamiliar o multifamiliar es una decisión muy importante, ya que determinará los costes asociados. Una vez tomada la decisión, tendrá que buscar a las personas adecuadas con las que trabajar. Es importante que sus valores coincidan con los de las personas que dirigen su oficina y que le agraden como personas. Al fin y al cabo, trabajarán juntos durante mucho tiempo.
Definir la misión
Como hemos mencionado antes, un family office puede prestar a su familia prácticamente cualquier servicio. Sin embargo, los servicios adicionales suelen conllevar gastos adicionales. Esto significa que es importante saber cuáles serán los objetivos de su family office.
Consideraciones finales
Un family office no se limita a gestionar el patrimonio. Se trata de simplificar la complejidad, preservar los valores y asegurar un futuro en el que se hagan realidad las aspiraciones de su familia. Si es la opción adecuada para usted, depende de una cuidadosa evaluación de sus necesidades, objetivos y visión de futuro.